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兴业银行无锡分行加强账户管理保护客户资金安

更新时间: 2019-10-20

  香港马会开奖资料标志2008需要买方向盘锁吗?中通快递之后 圆通速递宣布从今年11月11日起涨价,中国网美丽江苏讯 近日,从兴业银行无锡分行获悉,该行通过一系列措施加强账户管理,堵截通讯网络诈骗,维护金融市场秩序,取得了显著成效。2019年全年拒绝异常开户41人次;暂停非柜面业务的6个月无交易记录的账户数量10户,堵截网络诈骗1起,堵截多起冒用他人身份证开通电子银行事件、办理保险业务、假冒单位法人办理开户的情况,堵截假信用卡、假身份证多张,为客户避免损失百万元。

  据兴业银行无锡分行负责人介绍,该行从依法保护客户资金安全的角度,从技术层面和操作层面严格把关。技术层面,柜面核心系统和金融自助通均与公安部公民身份核查系统联网,并配置了人脸识别系统,本港台直播,可以将公民身份核查系统采集的信息与客户提供的身份证件以及客户办理时拍照采集的人脸信息进行实时比对分析,判断是否为本人办理,防范冒名开户、虚假开户的情况,从源头防范通讯诈骗的可能。操作层面,银行经办人员询问了解客户开户用途,对集中开卡、陪同开卡、不合理开卡等异常情况,提高现场询问技巧,核实客户身份及开卡目的。对于存在异常的开户行为,拒绝开户。

  2019年,应外部监管、内部合规管理和数字化赋能的需要,为进一步加强客户身份信息治理,该行进一步开展了零售客户身份信息合规治理工作,主要对客户姓名、证件类型、证件号码、证件有效期、职业、国籍、性别、联系电话、联系地址等“开户九要素”存在信息不完整、不规范的客户,逐步暂停主动发起的出账类金融交易,从而引导客户更新信息,最终达到更好保护客户合法权益的目标。

  此外,该行在自助柜员机操作页面主动进行防诈骗提示;客户除向本人同行账户转账外,发卡行均在受理24小时后办理转账,期间汇款方可以申请撤销转账;柜面严格执行“三问二看一核对”的工作要求。这些措施对拦截通讯诈骗作用显著。银行柜员从客户的异常行为察言观色,识别可疑交易的真面目,从而发现诈骗犯罪的蛛丝马迹,维护了客户资金安全的事例不胜枚举。同时,该行还持续开展的“金融知识进万家”、“金融知识宣传月”、“金融大讲堂”、“银发讲堂”等主题活动,将防范通讯网络诈骗、保护个人资金安全等教育内容纳入其中,不断提升广大市民的金融知识水平和风险防范意识。(锡闻宣 王晓红)





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